各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場(chǎng)監(jiān)管局（廳、委），中國(guó)人民銀行上?？偛?，各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市分行：
市場(chǎng)監(jiān)管總局會(huì)同中國(guó)人民銀行制定了《經(jīng)營(yíng)主體登記申請(qǐng)及代理行為管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
市場(chǎng)監(jiān)管總局 中國(guó)人民銀行
2025年9月11日
?。ù思_(kāi)發(fā)布）
經(jīng)營(yíng)主體登記申請(qǐng)及代理行為管理辦法
第一章 總則
第一條 為了優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，規(guī)范登記申請(qǐng)及代理行為，防范虛假登記，加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作，提升登記注冊(cè)質(zhì)量，切實(shí)保障經(jīng)營(yíng)主體的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《中華人民共和國(guó)市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱經(jīng)營(yíng)主體登記申請(qǐng)及代理行為是指經(jīng)營(yíng)主體自行或者指定代表人、委托代理人向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理經(jīng)營(yíng)主體登記、備案事項(xiàng)的行為。
本辦法所稱登記聯(lián)絡(luò)員是指由經(jīng)營(yíng)主體任命或者指定的代表經(jīng)營(yíng)主體辦理登記、備案事項(xiàng)的內(nèi)部工作人員。登記聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)在登記機(jī)關(guān)依法備案。
本辦法所稱經(jīng)營(yíng)主體登記注冊(cè)代理人（以下簡(jiǎn)稱登記代理人），是指具備登記注冊(cè)相關(guān)專業(yè)知識(shí)，直接接受經(jīng)營(yíng)主體委托，為經(jīng)營(yíng)主體提供代理登記注冊(cè)相關(guān)服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，包括代理機(jī)構(gòu)中具體辦理登記代理事務(wù)的工作人員。
第三條 國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局主管全國(guó)經(jīng)營(yíng)主體登記管理工作，對(duì)全國(guó)登記聯(lián)絡(luò)員及登記代理人的登記申請(qǐng)及代理行為進(jìn)行管理和監(jiān)督；負(fù)責(zé)建設(shè)全國(guó)經(jīng)營(yíng)主體登記注冊(cè)代理人信息系統(tǒng)，記錄并歸集、公開(kāi)全國(guó)登記代理人、相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、從業(yè)人員、代理業(yè)務(wù)、依法被限制申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)主體登記的人員等相關(guān)信息。
縣級(jí)以上地方人民政府承擔(dān)經(jīng)營(yíng)主體登記管理工作的部門（以下稱登記機(jī)關(guān)）對(duì)本轄區(qū)登記聯(lián)絡(luò)員及登記代理人的登記申請(qǐng)及代理行為進(jìn)行管理和監(jiān)督。
第二章 提交申請(qǐng)規(guī)范
第四條 經(jīng)營(yíng)主體申請(qǐng)辦理登記的，可以指派其登記聯(lián)絡(luò)員向登記機(jī)關(guān)提交登記申請(qǐng)，也可以委托登記代理人代為向登記機(jī)關(guān)提交登記申請(qǐng)。
第五條 登記聯(lián)絡(luò)員及登記代理人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局制定的登記文書和材料規(guī)范提交登記申請(qǐng)材料，并配合登記機(jī)關(guān)進(jìn)行實(shí)名登記確認(rèn)。
登記聯(lián)絡(luò)員及具體辦理登記代理事務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，并具備完全民事行為能力。
登記代理人不得兼任經(jīng)營(yíng)主體的登記聯(lián)絡(luò)員，登記代理人自行出資設(shè)立的經(jīng)營(yíng)主體除外。
登記機(jī)關(guān)在受理登記申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)登記聯(lián)絡(luò)員及登記代理人的實(shí)名核驗(yàn)。登記聯(lián)絡(luò)員及登記代理人向登記機(jī)關(guān)提供的移動(dòng)電話號(hào)碼，應(yīng)當(dāng)為本人實(shí)名登記的電話號(hào)碼。
第六條 登記聯(lián)絡(luò)員或者登記代理人在提交登記申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)作出誠(chéng)信聲明，承諾其代理行為已得到經(jīng)營(yíng)主體的授權(quán)或者委托，不得提供虛假信息和材料。
第三章 登記代理人信息管理
第七條 登記代理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)全國(guó)經(jīng)營(yíng)主體登記注冊(cè)代理人信息系統(tǒng)表明其代理身份，并向登記機(jī)關(guān)提供以下信息：
?。ㄒ唬┑怯洿砣诵畔ⅲ▊€(gè)人、機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和工作人員的身份或者主體資格信息、通信地址、聯(lián)系方式；
（二）登記代理人接受委托，自行擔(dān)任或者安排其他人擔(dān)任公司董事或者秘書、名義持股人、合伙企業(yè)合伙人、經(jīng)營(yíng)主體登記聯(lián)絡(luò)員等職務(wù)的情況，以及委托人的相關(guān)身份或者主體資格信息；
?。ㄈ┓煞ㄒ?guī)以及省級(jí)以上市場(chǎng)監(jiān)督管理部門規(guī)定應(yīng)當(dāng)提供的其他信息。
上述信息發(fā)生變化的，登記代理人應(yīng)當(dāng)自信息變化之日起六十日內(nèi)及時(shí)更新相關(guān)信息。
第八條 省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)歸集以下登記代理人相關(guān)信息，并及時(shí)匯總至國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局：
（一）本轄區(qū)記錄的登記代理人信息及業(yè)務(wù)申請(qǐng)信息；
?。ǘ┙?jīng)依法認(rèn)定為提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得登記的相關(guān)責(zé)任人、具體辦理該次登記業(yè)務(wù)的登記代理人信息；
?。ㄈ┑怯洿砣耸艿叫姓幜P的信息；
?。ㄋ模┑怯洿砣吮涣腥虢?jīng)營(yíng)異常名錄或者嚴(yán)重違法失信名單的信息；
?。ㄎ澹﹪?guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他信息。
第四章 登記代理行為規(guī)范
第九條 登記代理人應(yīng)當(dāng)按照以下規(guī)范從事代理行為：
?。ㄒ唬┳袷胤煞ㄒ?guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，維護(hù)委托人的合法權(quán)益；
（二）主動(dòng)向登記機(jī)關(guān)表明登記代理人身份及授權(quán)委托關(guān)系，接受登記機(jī)關(guān)的指導(dǎo)和管理。配合相關(guān)部門做好預(yù)防洗錢和恐怖融資，防范查處虛假登記等工作；
?。ㄈ┦煜そ?jīng)營(yíng)主體登記注冊(cè)法律法規(guī)，具備依法申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)主體登記的行為能力，能夠熟練運(yùn)用登記注冊(cè)信息化系統(tǒng)；
?。ㄋ模┡c委托人簽訂授權(quán)委托書，授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明登記代理人的姓名或者名稱、代理事項(xiàng)、代理權(quán)限和期限，并由委托人和登記代理人簽署；
?。ㄎ澹﹪?yán)格履行代理職責(zé)，協(xié)助委托人準(zhǔn)備登記申請(qǐng)文書和材料，對(duì)委托人的申請(qǐng)事項(xiàng)和文書材料進(jìn)行核對(duì)檢查，確保登記申請(qǐng)準(zhǔn)確、完整，符合法律法規(guī)要求。依照規(guī)范形式和法定程序，如實(shí)、全面地向登記機(jī)關(guān)提交登記申請(qǐng)；
?。?duì)當(dāng)次登記涉及的相關(guān)人員或者組織進(jìn)行身份核驗(yàn)，核對(duì)身份證件或者主體資格證明，確保身份或者主體資格真實(shí)，并協(xié)助其配合登記機(jī)關(guān)完成實(shí)名登記確認(rèn)；
?。ㄆ撸┙⒌怯洿韴?zhí)業(yè)記錄，如實(shí)記載執(zhí)業(yè)情況，妥善保存執(zhí)業(yè)記錄、代理服務(wù)合同等資料；
?。ò耍┦〖?jí)以上市場(chǎng)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他登記代理行為規(guī)范。
第十條 經(jīng)營(yíng)主體從事?tīng)I(yíng)利性登記代理活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)履行本辦法第九條規(guī)定的登記代理人盡職要求，按照以下規(guī)范開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)：
?。ㄒ唬┫蛭腥酥鲃?dòng)表明登記代理人身份，并以合理方式公布服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)規(guī)范、服務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督投訴電話等事項(xiàng)；
?。ǘ┡c委托人依法訂立代理業(yè)務(wù)合同，準(zhǔn)確告知委托人辦理經(jīng)營(yíng)主體登記的法定申請(qǐng)條件、申請(qǐng)材料、辦理流程等內(nèi)容，明確權(quán)利義務(wù)、服務(wù)時(shí)限、違約責(zé)任等事項(xiàng)。
第十一條 登記代理人在代理過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守關(guān)于商業(yè)秘密和個(gè)人信息保護(hù)的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格保存相關(guān)登記業(yè)務(wù)信息、商業(yè)信息和個(gè)人信息。
第十二條 登記代理人應(yīng)當(dāng)記錄每位委托人的身份或者主體資格信息，包括：
?。ㄒ唬┪腥说男彰蛘呙Q、出生日期或者成立（注冊(cè)）日期；
?。ǘ┪腥说挠行矸葑C件或者主體資格證明及證件號(hào)碼、國(guó)籍或者注冊(cè)地；
?。ㄈ┪腥说霓k公地址或者住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所），以及對(duì)應(yīng)的聯(lián)系方式；
?。ㄋ模┪腥藶楣?、非公司企業(yè)法人的，應(yīng)當(dāng)記錄法定代表人的身份信息；委托人為外國(guó)企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)記錄相關(guān)負(fù)責(zé)人的身份信息；
（五）委托人為農(nóng)民專業(yè)合作社（聯(lián)合社）、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、個(gè)體工商戶的，應(yīng)當(dāng)記錄法定代表人、合伙人、投資者、經(jīng)營(yíng)者的身份信息；
?。┪腥藶槌譅I(yíng)業(yè)執(zhí)照以外的法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)記錄該法人或者組織法定代表人或者負(fù)責(zé)人的身份信息。
第十三條 登記代理人不得實(shí)施提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的登記行為或者登記代理行為，包括：
?。ㄒ唬﹤卧?、變?cè)旎蛘呤褂脗卧?、變?cè)斓墓?、法律文件、授?quán)文書、印章、簽名等材料；
?。ǘ┎扇∑墼p、誘騙等不正當(dāng)手段，教唆、編造或者幫助他人編造、提供虛假信息或者材料；
?。ㄈ┟坝没蛘弑I用他人身份、誘騙或者誤導(dǎo)他人提供身份信息辦理登記、偽造或者變?cè)焐矸蒡?yàn)證信息；
?。ㄋ模┢渌峤惶摷俨牧匣蛘卟扇∑墼p手段隱瞞重要事實(shí)取得登記的行為。
第十四條 登記代理人不得實(shí)施以下行為，牟取非法利益，擾亂市場(chǎng)秩序，危害國(guó)家安全、社會(huì)公共利益：
（一）明知或者應(yīng)當(dāng)知道委托人的登記申請(qǐng)不符合法律法規(guī)規(guī)定，或者可能危害國(guó)家安全、社會(huì)公共利益，仍接受委托并向登記機(jī)關(guān)提交登記申請(qǐng)；
?。ǘ┟髦蛘邞?yīng)當(dāng)知道委托人以不正當(dāng)手段申請(qǐng)登記，或者利用突發(fā)事件、輿論熱點(diǎn)等妨礙社會(huì)公共秩序，仍接受委托并向登記機(jī)關(guān)提交登記申請(qǐng)；
?。ㄈ┪腥说淖?cè)資本、出資期限、住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）等明顯異常，違背真實(shí)性、合理性原則，仍接受委托并向登記機(jī)關(guān)提交登記申請(qǐng)；
?。ㄋ模┡c他人惡意串通或者虛構(gòu)事實(shí)，誘騙委托人委托其辦理登記；
（五）其他牟取非法利益，擾亂市場(chǎng)秩序的行為。
第十五條 登記代理人發(fā)現(xiàn)登記申請(qǐng)存在不符合法律法規(guī)規(guī)定，或者可能危害國(guó)家安全、社會(huì)公共利益情況的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)終止代理行為。
第十六條 鼓勵(lì)登記代理人依法自愿建立登記代理服務(wù)行業(yè)組織，推動(dòng)成員單位合規(guī)營(yíng)業(yè)，為成員單位提供行業(yè)信息、培訓(xùn)交流等服務(wù)，維護(hù)成員單位的合法權(quán)益，及時(shí)向登記機(jī)關(guān)反映行業(yè)發(fā)展訴求和建議，協(xié)助登記機(jī)關(guān)公平、有效地實(shí)施相關(guān)政策和管理措施。
鼓勵(lì)登記代理服務(wù)行業(yè)組織積極參與登記注冊(cè)服務(wù)體系建設(shè)，制定并組織實(shí)施本行業(yè)的行業(yè)規(guī)劃、服務(wù)規(guī)范和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)布高標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)信息指引，開(kāi)展行業(yè)服務(wù)承諾活動(dòng)，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，維護(hù)行業(yè)整體利益。
第十七條 登記代理人應(yīng)當(dāng)提升自身職業(yè)道德，強(qiáng)化職業(yè)紀(jì)律，提高履行職責(zé)所需要的專業(yè)能力。
第五章 預(yù)防洗錢和恐怖融資特別要求
第十八條 登記代理人在接受委托從事經(jīng)營(yíng)主體登記代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行預(yù)防洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）義務(wù)，接受反洗錢監(jiān)督管理，協(xié)助和配合相關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，不得在代理登記業(yè)務(wù)時(shí)從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利。
第十九條 登記代理人接受委托從事以下登記代理業(yè)務(wù)，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)：
?。ㄒ唬┐砉尽⒑匣锲髽I(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)等經(jīng)營(yíng)主體的登記業(yè)務(wù)；
?。ǘ┙邮芸蛻粑校瑩?dān)任或者安排其他人擔(dān)任公司董事或者秘書、合伙企業(yè)合伙人、經(jīng)營(yíng)主體登記聯(lián)絡(luò)員，或者其他法人中的同級(jí)別職務(wù)；
?。ㄈ楣?、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)或者其他經(jīng)營(yíng)主體提供注冊(cè)地址、辦公或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、通信聯(lián)系方式；
?。ㄋ模?dān)任或者安排其他人擔(dān)任法人的名義持股人。
登記代理人僅從事本條第一款第一項(xiàng)所規(guī)定的業(yè)務(wù)，且洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的，可以豁免或者簡(jiǎn)化本章所規(guī)定的反洗錢義務(wù)。
第二十條 登記代理人為機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)建立健全登記業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度，包括：洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢特別預(yù)防措施、可疑交易報(bào)告、反洗錢信息保密、宣傳培訓(xùn)、內(nèi)部審計(jì)和檢查等，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模配備相應(yīng)的工作人員。
機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
第二十一條 登記代理人接受委托，提供本辦法第十九條規(guī)定的相關(guān)服務(wù)的，登記代理人應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，根據(jù)委托人的特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，在服務(wù)開(kāi)始前或者服務(wù)結(jié)束前開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。
第二十二條 登記代理人在接受委托代理登記業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托人洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況確定盡職調(diào)查具體方式，采取與風(fēng)險(xiǎn)狀況相符的盡職調(diào)查措施，包括但不限于：
?。ㄒ唬┳R(shí)別并核實(shí)委托人身份；
（二）了解非自然人委托人的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)委托人的受益所有人。
第二十三條 登記代理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)盡職調(diào)查所獲得的信息，開(kāi)展委托人洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理。
對(duì)于存在長(zhǎng)期業(yè)務(wù)關(guān)系或者發(fā)生多筆交易等情形的委托人，登記代理人應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評(píng)估委托人的風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易情況和身份信息變化，及時(shí)更新、補(bǔ)充客戶有效身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，開(kāi)展持續(xù)的盡職調(diào)查，以確認(rèn)相關(guān)業(yè)務(wù)和交易符合對(duì)客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)。
第二十四條 符合以下情形之一的，登記代理人應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，要求委托人提供資金或者資產(chǎn)來(lái)源和用途等信息，必要時(shí)可以要求委托人提供證明材料：
（一）委托人來(lái)自洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)；
?。ǘ┪腥藶閲?guó)家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢及相關(guān)犯罪人員；
?。ㄈ┪腥嘶蛘咂涫芤嫠腥藢儆谕鈬?guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員、外國(guó)政要或者國(guó)際組織高級(jí)管理人員的家庭成員、密切關(guān)系人；
?。ㄋ模┪腥嘶蛘咂浣灰状嬖谄渌^高洗錢風(fēng)險(xiǎn)情形。
第二十五條 登記代理人依托第三方開(kāi)展盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)評(píng)估第三方的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其履行反洗錢義務(wù)的能力，明確約定第三方需履行的盡職調(diào)查義務(wù)，確保立即獲取盡職調(diào)查所需信息，并在需要時(shí)獲取相關(guān)資料。
依托第三方開(kāi)展盡職調(diào)查的最終責(zé)任仍由登記代理人承擔(dān)。
第二十六條 登記代理人應(yīng)當(dāng)保存授權(quán)人或者委托人的書面授權(quán)或者委托文件、聯(lián)系方式、身份信息以及盡職調(diào)查等相關(guān)記錄和資料。
登記代理人可以以紙質(zhì)或者電子方式完整、準(zhǔn)確保存相關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)確保能夠重現(xiàn)和追溯相關(guān)業(yè)務(wù)和交易記錄，相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)至少保存10年。
第二十七條 登記代理人在接受委托代理登記業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)下列名單所列對(duì)象采取反洗錢特別預(yù)防措施：
?。ㄒ唬﹪?guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單；
（二）外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安全理事會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；
?。ㄈ┲袊?guó)人民銀行認(rèn)定或者會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定，具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。
登記代理人發(fā)現(xiàn)委托人屬于本條第一款規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)依法立即停止提供服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，不得為資金、資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移或者轉(zhuǎn)換提供便利，并及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告。
第二十八條 登記代理人不得為身份不明或者冒用他人身份的委托人提供登記代理服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。
登記代理人發(fā)現(xiàn)委托人使用失效身份證明文件，應(yīng)當(dāng)立即中止服務(wù)或者交易。
第二十九條 登記代理人在接受委托代理登記業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)委托人存在以下情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)核實(shí)情況并向中國(guó)人民銀行提交可疑交易報(bào)告，并采取拒絕提供服務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管控措施：
?。ㄒ唬┪腥司懿慌浜媳M職調(diào)查措施；
?。ǘ┪腥艘蟮怯洿砣诉`反法律法規(guī)規(guī)定的忠實(shí)勤勉義務(wù)，或者從事法律法規(guī)禁止性規(guī)定行為；
?。ㄈ┪腥丝赡艽嬖谶`法犯罪活動(dòng)；
?。ㄋ模┪腥恕⑽腥说馁Y金或者其他資產(chǎn)、委托人的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢等犯罪活動(dòng)相關(guān)；
（五）有合理理由懷疑委托人及其委托事項(xiàng)涉嫌洗錢活動(dòng)。
可疑交易報(bào)告具體報(bào)告格式和填報(bào)要求由中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心另行規(guī)定。
第三十條 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息以及提交可疑交易報(bào)告的情況，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行保密管理，不得以不正當(dāng)方式利用相關(guān)信息或者牟取不正當(dāng)利益。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
第三十一條 登記代理人為機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)積極開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)，配合做好反洗錢社會(huì)宣傳，對(duì)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、管理人員及其他工作人員持續(xù)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)。
第六章 監(jiān)督管理
第三十二條 登記機(jī)關(guān)依法對(duì)登記代理行為進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)登記代理人進(jìn)行約談、詢問(wèn)、調(diào)取材料、提出意見(jiàn)、督促整改、限制代理、行政處罰等，登記代理人應(yīng)當(dāng)予以配合。
第三十三條 登記代理人涉嫌違反本辦法第五章有關(guān)規(guī)定的，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》相關(guān)規(guī)定處理。涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第三十四條 登記代理人明知或者應(yīng)當(dāng)知道委托人提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)進(jìn)行登記，仍接受委托代為辦理，或者協(xié)助其進(jìn)行虛假登記的，由登記機(jī)關(guān)按照《中華人民共和國(guó)市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定處罰。
第三十五條 登記代理人以自己名義或者冒用他人名義，提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)進(jìn)行登記的，由登記機(jī)關(guān)按照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》《公司登記管理實(shí)施辦法》相關(guān)規(guī)定，對(duì)登記代理人以及直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法從重處罰。
登記代理人多次從事本辦法第十三條禁止的虛假登記違法行為，或者性質(zhì)惡劣、造成嚴(yán)重后果的，由登記機(jī)關(guān)按照《防范和查處假冒企業(yè)登記違法行為規(guī)定》相關(guān)規(guī)定，對(duì)登記代理人以及直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法從重處罰。
第三十六條 登記代理人違反本辦法第十四條規(guī)定，利用經(jīng)營(yíng)主體登記，牟取非法利益，擾亂市場(chǎng)秩序，危害國(guó)家安全、社會(huì)公共利益的，法律、行政法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由登記機(jī)關(guān)按照《中華人民共和國(guó)市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定處罰。
多次從事上述違法行為，或者性質(zhì)惡劣、造成嚴(yán)重后果的，由登記機(jī)關(guān)依法從重處罰。
第三十七條 對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得經(jīng)營(yíng)主體登記的，登記機(jī)關(guān)可以將存在以下情形的人員列為直接責(zé)任人：
?。ㄒ唬┑怯洿砣嗽诘怯洿硇袨橹形绰男袑彶樨?zé)任，無(wú)法提供執(zhí)業(yè)記錄、代理服務(wù)合同等資料；
?。ǘ┑怯洿砣舜嬖诒巨k法第三十五條規(guī)定的依法從重處罰情形；
?。ㄈ┑怯洿砣嘶蛘叩怯浡?lián)絡(luò)員對(duì)虛假登記違法行為起到?jīng)Q定作用，負(fù)有組織、決策、指揮等責(zé)任，或者具體執(zhí)行、積極參與虛假登記違法行為；
?。ㄋ模┪腥酥阑蛘邞?yīng)當(dāng)知道登記代理人的代理行為違法，仍配合登記代理人或者與登記代理人共同實(shí)施違法登記行為；
（五）對(duì)當(dāng)次申請(qǐng)進(jìn)行實(shí)名登記確認(rèn)的經(jīng)營(yíng)主體相關(guān)人員，包括但不限于公司的股東或者發(fā)起人、法定代表人、高級(jí)管理人員、合伙企業(yè)合伙人、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人、個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者、清算組負(fù)責(zé)人及成員等；
（六）其他對(duì)虛假登記負(fù)有直接責(zé)任的人員。
第三十八條 屬于本辦法第三十七條被列為直接責(zé)任人的，自相關(guān)登記被撤銷之日起3年內(nèi)，登記機(jī)關(guān)對(duì)于其作為登記聯(lián)絡(luò)員或者登記代理人提交的登記申請(qǐng)不予登記。
第三十九條 登記機(jī)關(guān)在調(diào)查登記代理人相關(guān)違法行為時(shí)，發(fā)現(xiàn)登記代理人存在涉嫌偽造印章或者國(guó)家機(jī)關(guān)公文、詐騙等犯罪行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)處理。
第四十條 鼓勵(lì)登記機(jī)關(guān)對(duì)登記代理人進(jìn)行業(yè)務(wù)能力評(píng)價(jià)管理。
對(duì)于業(yè)務(wù)能力評(píng)價(jià)結(jié)果合格的登記代理人，登記機(jī)關(guān)可以采取相應(yīng)激勵(lì)措施，鼓勵(lì)其發(fā)揮示范引領(lǐng)作用。對(duì)能力評(píng)價(jià)不合格的登記代理人，登記機(jī)關(guān)可以通過(guò)約談警示、提醒告誡等方式，督促其依法履行代理職責(zé)、提升業(yè)務(wù)能力水平。
第七章 附則
第四十一條 本辦法所稱高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)，是指金融行動(dòng)特別工作組（FATF）公布或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)列名的洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)。
第四十二條 本辦法由國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第四十三條 本辦法自2025年9月15日起施行。
